Apesar da avalanche de conteúdos em redes sociais como YouTube e TikTok, grande parte dos brasileiros segue fora do mercado de investimentos.
Levantamento do Google revela que quatro em cada dez pessoas que não investem gostariam de aprender, mas travam diante do excesso de jargões e da ausência de orientação prática.
“O problema não está na falta de interesse, mas na forma como a informação é transmitida. “O que distancia os iniciantes não é a ausência de vontade, mas a linguagem técnica e engessada que fecha o acesso. Quem está começando precisa de orientação, não de fórmulas prontas”, afirma aponta Juciel Oliveira, CEO da Monteo Investimentos.
A lacuna entre curiosidade e prática mostra que a educação financeira ainda é tratada como privilégio.
“E não deveria, afinal o assunto é acessível à todos. Na Monteo administramos mais de R$ 1,2 bilhão em cartas de crédito, e apostamos em simplificação e acompanhamento contínuo para aproximar estratégias de investimento de quem nunca aplicou. O resultado é que já atendemos mais de 3500 mil clientes no Brasil e em outros países com essa filosofia”, explica o CEO.
Mercado imobiliário
O consórcio imobiliário tem se destacado como porta de entrada para pequenos investidores. Dados da Associação Brasileira de Administradoras de Consórcios (ABAC) apontam que o segmento movimentou R$ 191,11 bilhões em créditos em 2024, alta de 35% em relação ao ano anterior.
A modalidade permite que o investidor use rendimentos de outras aplicações para custear parcelas, preservando liquidez e diversificando o patrimônio.
Segundo Oliveira, transformar a curiosidade em prática é o maior desafio.
“Enquanto o mercado continuar se comunicando apenas com quem já investe, milhões de brasileiros permanecerão de fora. Ensinar é abrir caminhos e, quando bem orientado, investir pode ser muito mais simples do que parece”.
Na visão do CEO, o mercado imobiliário brasileiro deverá manter uma trajetória de crescimento em 2026.
“Esse cenário positivo será devido aos apartamentos em grandes centros e capitais secundárias, maior oferta de crédito, expectativa de queda gradual dos juros, apostas nos programas habitacionais (como o Minha Casa Minha Vida) e valorização regional acima da média. Outra modalidade que tende a ganhar espaço no portfólio do investidor é o Short Stay, que são aluguéis de curta temporada. Por isso, essa é uma grande oportunidade para estudar educação financeira”, pontua o especialista,
Cinco cuidados para quem está iniciando no assunto:
- Fuja do jargão técnico – Prefira conteúdos em linguagem simples e objetiva, que expliquem conceitos de forma clara.
- Defina objetivos – Estabeleça se a meta é formar patrimônio, garantir renda futura ou apenas diversificar recursos.
- Separe finanças pessoais e corporativas – Misturar contas é um erro comum que compromete negócios e patrimônio.
- Avalie alternativas além dos bancos – O consórcio imobiliário, por exemplo, permite alavancar patrimônio sem juros e com previsibilidade.
- Conte com acompanhamento especializado – Consultorias ajudam a monitorar cotas e identificar o melhor momento para usar a carta de crédito.
De acordo com Oliveira, para os próximos anos, o perfil do acionista deverá ser mais diversificado.
“Além dos grandes empresários e incorporadoras, haverá mais espaço para pequenos e médios investidores que buscam imóveis como alternativa de diversificação e geração de renda. O uso de ferramentas como consórcio imobiliário também deve ganhar relevância como porta de entrada para novos interessados”, conclui.
Sobre Juciel Oliveira
Juciel Oliveira é fundador e CEO da Monteo Investimentos, referência nacional em estratégias de alavancagem financeira e patrimonial através de consórcios. Criador e host do Receita de Sucesso Podcast, autor do livro Receita de Sucesso: Os Pilares dos Empresários Bem-Sucedidos, Juciel é especialista em formação e liderança de times de vendas de alta performance. Iniciou sua trajetória como vendedor porta a porta e, com visão estratégica e execução consistente, construiu uma empresa que ultrapassa 300 milhões de reais em vendas anuais.
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